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JAHRESABSCHLUSS 2014 I
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I JAHRESABSCHLUSS 2014
Aktivseite
1. Jahresbilanz zum 31.12.2014
Geschäftsjahr
Vorjahr
EUR
EUR
EUR
EUR
TEUR
1.Barreserve
a) Kassenbestand
33.900.551,29
32.641
b) Guthaben bei Zentralnotenbanken,
21.106.152,02
19.376
darunter: bei der Deutschen
Bundesbank
21.106.152,02
(19.376)
c) Guthaben bei Postgiroämtern
0,00
55.006.703,31
0
2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassen sind
a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche
Schuldtitel öffentlicher Stellen,
0,00
0
darunter: bei der Deutschen Bundesbank,
refinanzierbar
0,00
(0)
b) Wechsel
0,00
0,00
0
3.Forderungen an Kreditinstitute
a) täglich fällig
20.015.700,99
22.479
b) andere Forderungen
28.618.163,26
48.633.864,25
16.146
4. Forderungen an Kunden,
1.260.141.986,23
1.202.093
darunter:
durch Grundpfandrechte
gesichert
680.826.885,13
(643.652)
Kommunalkredite
7.418.984,07
(7.771)
5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere
a) Geldmarktpapiere
aa) von öffentlichen Emittenten,
0,00
0
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
0,00
(0)
ab) von anderen Emittenten,
0,00
0,00
0
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
0,00
(0)
b) Anleihen und Schuldverschreibungen
ba) von öffentlichen Emittenten,
237.069.051,21
177.593
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
237.069.051,21
(177.593)
bb) von anderen Emittenten,
781.274.870,02
1.018.343.921,23
731.220
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
779.833.863,36
(729.564)
c) eigene Schuldverschreibungen
0,00
1.018.343.921,23
0
Nennbetrag
0,00
(0)
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere
181.018.240,91
181.534
6a. Handelsbestand
225.200,04
428
7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften
a) Beteiligungen,
46.674.416,70
40.556
darunter:
an Kreditinstituten
1.235.112,97
(1.210)
an Finanzdienst‑
leistungsinstituten
0,00
(0)
b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften,
1.211.930,00
47.886.346,70
1.182
darunter:
bei Kreditgenossen‑
schaften
0,00
(0)
bei Finanzdienst‑
leistungsinstituten
0,00
(0)
8. Anteile an verbundenen Unternehmen,
497.000,00
497
darunter:
an Kreditinstituten
0,00
(0)
an Finanzdienst‑
leistungsinstituten
0,00
(0)
9. Treuhandvermögen,
0,00
0
darunter: Treuhandkredite
0,00
(0)
10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand
einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch
0,00
0
11. Immaterielle Anlagewerte:
a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und
Werte
0,00
0
b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und
ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und
Werten
58.697,00
14
c) Geschäfts‑ oder Firmenwert
0,00
0
d) geleistete Anzahlungen
0,00
58.697,00
0
12. Sachanlagen
20.225.146,37
22.083
13. Sonstige Vermögensgegenstände
10.585.455,39
12.946
14. Rechnungsabgrenzungsposten
476.819,51
695
Summe der Aktiva
2.643.099.380,94
2.461.483
Passivseite
Geschäftsjahr
Vorjahr
EUR
EUR
EUR
EUR
TEUR
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
a) täglich fällig
1.471.764,10
6.178
b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist
434.903.738,13
436.375.502,23
464.018
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
a) Spareinlagen
aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von drei Monaten
363.568.984,69
330.751
ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von mehr als drei Monaten
33.423.241,79
396.992.226,48
42.278
b) andere Verbindlichkeiten
ba) täglich fällig
1.289.498.495,36
1.116.379
bb) mit vereinbarter Laufzeit
oder Kündigungsfrist
249.581.579,72
1.539.080.075,08
1.936.072.301,56
233.703
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
a) begebene Schuldverschreibungen
28.587.036,98
29.091
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten,
0,00
28.587.036,98
0
darunter:
Geldmarktpapiere
0,00
(0)
eigene Akzepte und
Solawechsel im Umlauf
0,00
(0)
3a. Handelsbestand
0,00
0
4. Treuhandverbindlichkeiten,
0,00
0
darunter: Treuhandkredite
0,00
(0)
5. Sonstige Verbindlichkeiten
2.815.709,18
3.417
6. Rechnungsabgrenzungsposten
441.186,44
398
6a. Passive latente Steuern
0,00
0
7. Rückstellungen
a) Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen
52.750.753,00
51.821
b) Steuerrückstellungen
654.093,94
1.868
c) andere Rückstellungen
11.417.517,59
64.822.364,53
12.905
8. [gestrichen]
0,00
0
9. Nachrangige Verbindlichkeiten
0,00
0
10. Genussrechtskapital,
0,00
0
darunter: vor Ablauf von
zwei Jahren fällig
0,00
(0)
11. Fonds für allgemeine Bankrisiken,
56.708.000,00
55.836
darunter: Sonderposten
nach § 340e Abs. 4 HGB
24.000,00
(17)
12. Eigenkapital
a) Gezeichnetes Kapital
26.223.550,00
24.861
b) Kapitalrücklage
0,00
0
c) Ergebnisrücklagen
ca) gesetzliche Rücklage
23.395.000,00
21.895
cb) andere Ergebnisrücklagen
66.385.000,00
89.780.000,00
64.885
d) Bilanzgewinn
1.273.730,02
117.277.280,02
1.199
Summe der Passiva
2.643.099.380,94
2.461.483
1. Eventualverbindlichkeiten
a) Eventualverbindlichkeiten aus weiter‑
gegebenen abgerechneten Wechseln
0,00
0
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und
Gewährleistungsverträgen
29.387.018,64
26.549
c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten
für fremde Verbindlichkeiten
0,00
29.387.018,64
0
2. Andere Verpflichtungen
a) Rücknahmeverpflichtungen aus
unechten Pensionsgeschäften
0,00
0
b) Platzierungs‑ u. Übernahmeverpflichtungen
0,00
0
c) Unwiderrufliche Kreditzusagen,
118.783.410,13
118.783.410,13
115.282
darunter: Lieferverpflichtungen
aus zinsbezogenen
Termingeschäften
0,00
(0)