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JAHRESABSCHLUSS 2013 I
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I JAHRESABSCHLUSS 2013
Aktivseite
1. Jahresbilanz zum 31.12.2013
Geschäftsjahr
Vorjahr
EUR
EUR
EUR
EUR
TEUR
1.Barreserve
a) Kassenbestand
32.641.445,81
32.296
b) Guthaben bei Zentralnotenbanken
19.376.280,42
21.881
darunter: bei der Deutschen
Bundesbank
19.376.280,42
(21.881)
c) Guthaben bei Postgiroämtern
0,00
52.017.726,23
0
2. Schuldtitel öffentlicher Stellen und Wechsel, die zur Refinanzierung bei Zentralnotenbanken zugelassen sind
a) Schatzwechsel und unverzinsliche Schatzanweisungen sowie ähnliche
Schuldtitel öffentlicher Stellen
0,00
0
darunter: bei der Deutschen Bundesbank
refinanzierbar
0,00
(0)
b) Wechsel
0,00
0,00
0
3.Forderungen an Kreditinstitute
a) täglich fällig
22.479.150,66
30.765
b) andere Forderungen
16.145.867,63
38.625.018,29
63.327
4. Forderungen an Kunden
1.202.092.797,09
1.150.116
darunter:
durch Grundpfandrechte
gesichert
643.651.759,99
(606.396)
Kommunalkredite
7.771.428,90
(11.857)
5. Schuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere
a) Geldmarktpapiere
aa) von öffentlichen Emittenten
0,00
0
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
0,00
(0)
ab) von anderen Emittenten
0,00
0,00
6.583
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
0,00
(6.583)
b) Anleihen und Schuldverschreibungen
ba) von öffentlichen Emittenten
177.592.826,65
121.933
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
177.592.826,65
(121.933)
bb) von anderen Emittenten
731.219.665,65
908.812.492,30
586.293
darunter: beleihbar bei der Deutschen
Bundesbank
729.563.626,76
(586.293)
c) eigene Schuldverschreibungen
0,00
908.812.492,30
0
Nennbetrag
0,00
(0)
6. Aktien und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere
181.534.228,92
181.529
6a. Handelsbestand
428.210,02
448
7. Beteiligungen und Geschäftsguthaben bei Genossenschaften
a) Beteiligungen
40.555.585,40
40.561
darunter:
an Kreditinstituten
1.210.112,97
(1.210)
an Finanzdienst‑
leistungsinstituten
0,00
(0)
b) Geschäftsguthaben bei Genossenschaften
1.181.930,00
41.737.515,40
1.348
darunter:
bei Kreditgenossen‑
schaften
200,00
(0)
bei Finanzdienst‑
leistungsinstituten
0,00
(0)
8. Anteile an verbundenen Unternehmen
497.000,00
300
darunter:
an Kreditinstituten
0,00
(0)
an Finanzdienst‑
leistungsinstituten
0,00
(0)
9. Treuhandvermögen
0,00
0
darunter: Treuhandkredite
0,00
(0)
10. Ausgleichsforderungen gegen die öffentliche Hand
einschließlich Schuldverschreibungen aus deren Umtausch
0,00
0
11. Immaterielle Anlagewerte:
a) Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und
Werte
0,00
0
b) entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und
ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und
Werten
14.159,00
59
c) Geschäfts‑ oder Firmenwert
0,00
0
d) geleistete Anzahlungen
0,00
14.159,00
0
12. Sachanlagen
22.082.583,64
24.233
13. Sonstige Vermögensgegenstände
12.945.935,65
13.794
14. Rechnungsabgrenzungsposten
695.120,26
1.158
Summe der Aktiva
2.461.482.786,80
2.276.624
Passivseite
Geschäftsjahr
Vorjahr
EUR
EUR
EUR
EUR
TEUR
1. Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten
a) täglich fällig
6.177.952,22
4.502
b) mit vereinbarter Laufzeit oder Kündigungsfrist
464.017.614,22
470.195.566,44
461.916
2. Verbindlichkeiten gegenüber Kunden
a) Spareinlagen
aa) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von drei Monaten
330.751.427,43
272.604
ab) mit vereinbarter Kündigungsfrist
von mehr als drei Monaten
42.278.111,05
373.029.538,48
49.388
b) andere Verbindlichkeiten
ba) täglich fällig
1.116.378.607,88
942.856
bb) mit vereinbarter Laufzeit
oder Kündigungsfrist
233.702.659,92
1.350.081.267,80
1.723.110.806,28
280.149
3. Verbriefte Verbindlichkeiten
a) begebene Schuldverschreibungen
29.090.732,76
29.090
b) andere verbriefte Verbindlichkeiten
0,00
29.090.732,76
0
darunter:
Geldmarktpapiere
0,00
(0)
eigene Akzepte und
Solawechsel im Umlauf
0,00
(0)
3a. Handelsbestand
0,00
0
4. Treuhandverbindlichkeiten
0,00
0
darunter: Treuhandkredite
0,00
(0)
5. Sonstige Verbindlichkeiten
3.416.714,12
4.607
6. Rechnungsabgrenzungsposten
397.906,81
472
6a. Passive latente Steuern
0,00
0
7. Rückstellungen
a) Rückstellungen für Pensionen u. ähnliche Verpflichtungen
51.821.115,00
51.287
b) Steuerrückstellungen
1.868.397,24
4.833
c) andere Rückstellungen
12.905.292,16
66.594.804,40
13.536
8. [gestrichen]
0,00
0
9. Nachrangige Verbindlichkeiten
0,00
0
10. Genussrechtskapital
0,00
0
darunter: vor Ablauf von
zwei Jahren fällig
0,00
(0)
11. Fonds für allgemeine Bankrisiken
55.836.000,00
53.213
darunter: Sonderposten
nach § 340e Abs. 4 HGB
17.000,00
(14)
12. Eigenkapital
a) Gezeichnetes Kapital
24.860.900,00
23.276
b) Kapitalrücklage
0,00
0
c) Ergebnisrücklagen
ca) gesetzliche Rücklage
21.895.000,00
20.395
cb) andere Ergebnisrücklagen
64.885.000,00
86.780.000,00
63.385
d) Bilanzgewinn
1.199.355,99
112.840.255,99
1.115
Summe der Passiva
2.461.482.786,80
2.276.624
1. Eventualverbindlichkeiten
a) Eventualverbindlichkeiten aus weiter‑
gegebenen abgerechneten Wechseln
0,00
0
b) Verbindlichkeiten aus Bürgschaften und
Gewährleistungsverträgen
26.549.183,90
29.762
c) Haftung aus der Bestellung von Sicherheiten
für fremde Verbindlichkeiten
0,00
26.549.183,90
0
2. Andere Verpflichtungen
a) Rücknahmeverpflichtungen aus
unechten Pensionsgeschäften
0,00
0
b) Platzierungs‑ u. Übernahmeverpflichtungen
0,00
0
c) Unwiderrufliche Kreditzusagen
115.281.931,68
115.281.931,68
128.959
darunter: Lieferverpflichtungen
aus zinsbezogenen
Termingeschäften
0,00
(0)